大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于香港反洗钱硕士问题,于是小编就整理了3个相关介绍香港反洗钱硕士的解答,让我们一起看看吧。

  1. 国人去香港银行开户有条件吗?
  2. 承认比特币合法的国家是不是变相的允许洗黑钱?
  3. 办理信托门槛是多少?哪些金融机构可以办理?

国人去香港银行开户条件吗?

根据香港金管局的政策,非香港居民在香港银行***需要符合一定的条件,如提供有效证件、地址证明职业资料、银行存款证明等。此外,非香港居民还需要满足银行的风险评估标准,以及遵守相关法律法规和反洗钱金融制裁等方面的要求。因此,国人去香港银行***也需要满足这些条件。需要注意的是,香港银行对非香港居民的***审查较严格,需要耐心等待并配合银行要求提供相关资料。

承认比特币合法的国家是不是变相的允许***?

我曾经针对比特币进行过回答,用我自己的观点阐述过比特币的市场形态,也许未必是大家想的那样,但是,电子数据介入经济,本身确实是一件有点违和的事情。

香港反洗钱硕士,香港反洗钱准则及操作规程
(图片来源网络,侵删)

确实,货币从诞生那天起,就是一种无形的对有型的交换,就是将无形的劳动力所得,换成有形物质(从最早的以物易物到劳动换货币,虽然后来钱变成了存款,但依然是可以变成有形的钞票,而比特币和其他代币是一种用算力和能源计算出来的代码,用区块链方式发行和校验,就这一点而言超越很多有***国家货币,但是就是因为它缺少***属性,没有国家权利在货币上的体现,才出现了现在的社会大讨论),但比特币,它并不是有形的,是一段纯粹的代码,另外,在国家***掌握宏观调控的经济制度下。货币的调控能力是需要掌握在***手上的,而不是被随意支配的,所以,各国***才***反对,另外,更重要的就是,目前的所有币的市场,都不是法定市场,虽然各类代币都有自己的校验规则,但是,抗击风险能力依然有限,例如密码忘记。。呃好吧,例如黑客盗取密码。。。。等等。甚至这种资产离你而去时你都不知道去了哪里,这也是不可容忍的。

最后也就是因为这个不实名的情况,出现的洗钱等问题,也就是任何人都可以说自己的收入是通过买卖比特币赚取,而没有证据,包括非法收入持有者。所以,各国才努力回避这种情况。

但是,比特币合法的国家与地区,例如美国,香港,以及其他地区,国家反洗钱的决心和能力依然存在。但是,很多国家,地区的宪法或者基本法都赋予公民更全部的权利,也就是很多执政制度是不能超过公民意愿的,只能提供指导和参考,所以,才会出现***干预不了的情况。

香港反洗钱硕士,香港反洗钱准则及操作规程
(图片来源网络,侵删)

但是,可以看出的,任何国家***针对非法所得,以及偷漏税所得都不会容忍,因为涉及***的财政收入和法律尊严。所以,目前种种情况,只是一种科技变化带来的认知波动,不会让***改变意志的,当然,特殊利益关系存在除外。

办理信托门槛是多少?哪些金融机构可以办理?

信托者,专注信托。

这几个问题 对于信托投资者而言,是入门级知识点。

香港反洗钱硕士,香港反洗钱准则及操作规程
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普通的信托 就是100万起投的,这是一法三规明言规定 ;家族信托更是1000万起投,这是为超高净值人群量身定做的。现在很多信托更是300万起投。

信托项目的发行资格有且只有信托机构,全国一共就68家在营信托。

那么投资者可以在哪里认购到信托项目呢??

其一,信托机构

其二,银行或者券商机构

其三,三方财富

敲重点:不论投资者是通过何种渠道认购到信托,都是投资者直接和信托机构签署合同 ,募集账户也都是以信托机构名开头的对公账户。 不存在任何中间商赚差价!!!

信托是一种金融产品,在中国,按照现行制度表明,金融产品的销售是主要持牌经营的,包括存款,贷款,销售理财,甚至第三方支付等,都是需要持牌经营,那么募集信托产品和销售信托产品都是金融活动,也都需要持牌经营。

那么持什么牌呢?首先,就是发行,募集信托的行为,在中国只有68家允许开展募集信托业务的机构,他们允许在他们的经营范围内,本着审慎的原则,利用信托名义受托资金,并管理,同时为委托人创造收益。

而销售信托产品则渠道很多,例如各家商业银行,信托公司自己,以及财富管理机构如恒天财富,各种证券公司的财富管理公司等等,他们持有销售牌照,可以销售信托产品,也叫代销。

那么信托的起投金额呢?通常情况下,信托属于私募范畴,也就是对特定人群募集,那么就需要设置起点金额,目前单一信托产品或者信托***计划起点金额通常为300万,特殊开放小额募集的也是100万起,且对人数有限制,很多不能超过50或者200人。而目前国内正在制定的信托产品公募化,也就是对于净值化的或者标准资产的信托产品,可以起点金额降低至1元。不过因为投资标准类资产,那么在市场化方面它收益未必有目前的信托高。

那么如何挑选呢?除去他益的信托委托之外,目前的信托产品主要看具体投向,因为信托投向也具备风险性,而主要的信托还是非标信托***类产品居多,所以在衡量信托具体投向的违约的概率和收益之间的权衡,来挑选自己能理解和熟悉的信托产品。因为目前信托产品基本打破刚兑,除了主动管理产品,不会再有兜底的情况,所以,要愿意管理能力好且投向好的信托才可以。

具体的选择方法,可以私信咨询我。

到此,以上就是小编对于香港反洗钱硕士的问题就介绍到这了,希望介绍关于香港反洗钱硕士的3点解答对大家有用。